Assurances de biens
et de personnes

Assurance auto : bien plus qu’une simple obligation légale.

L’assurance automobile est obligatoire pour tout conducteur et joue un rôle essentiel dans la protection financière en cas d’accident, de vol ou de dommage. Au-delà de son caractère légal, elle garantit la sécurité du conducteur, des passagers et des tiers.

01

Évaluer ses besoins réels

02

Comparer les formules

03

Analyser les garanties incluses et options

04

Prendre en compte
la franchise

05

Vérifier les exclusions de garantie

06

Étudier le rapport
qualité/prix

Comprendre l’assurance habitation tout-en-un.

L’assurance habitation multirisques est un contrat complet qui vise à protéger à la fois le logement, les biens qu’il contient et la responsabilité civile de l’assuré. Elle couvre généralement les dommages causés par des événements courants comme les incendies, les dégâts des eaux, les cambriolages ou encore les catastrophes naturelles. En plus des garanties de base, elle peut inclure des options supplémentaires selon les besoins : protection juridique, bris de glace, ou encore assistance d’urgence à domicile.

Destinée aussi bien aux locataires qu’aux propriétaires, cette assurance permet de sécuriser son quotidien en cas d’imprévu, à condition de bien comprendre les garanties, les exclusions et les plafonds d’indemnisation inclus dans le contrat.

Placements sécurisés

Comprendre l’assurance vie
et ses bénéfices clés.

01

Livret A

Un placement sûr

02

Livret d’épargne populaire (LEP)

Un outil pour encourager l’épargne

L’assurance vie est un produit d’épargne flexible qui permet à la fois de constituer un capital sur le long terme et de préparer la transmission de son patrimoine. Ce contrat, souvent privilégié pour sa fiscalité avantageuse, offre de multiples possibilités d’investissement selon le profil et les objectifs de l’épargnant. En plus d’être un outil d’épargne, l’assurance vie peut également servir de protection financière pour ses proches en cas de décès.

  • Souplesse dans les versements et les retraits
  • Diversification des supports d’investissement
  • Fiscalité avantageuse en cas de rachat ou de succession
  • Transmission du capital optimisée et hors succession
  • Possibilité de désigner librement les bénéficiaires

L’assurance emprunteur : un incontournable pour sécuriser un crédit.

L’assurance emprunteur est un contrat qui garantit le remboursement total ou partiel d’un prêt en cas d’incapacité, d’invalidité, de maladie grave ou de décès. Elle protège ainsi à la fois l’emprunteur et l’établissement prêteur contre les risques d’impayés, offrant une sécurité financière essentielle lors d’un crédit immobilier ou personnel.

Garantie décès
Cette garantie prend en charge le remboursement du capital restant dû si l’emprunteur décède avant la fin du prêt. Elle assure que les proches ne seront pas accablés par la dette.
Garantie incapacité temporaire de travail
Elle couvre les mensualités du prêt en cas d’incapacité temporaire empêchant l’emprunteur de travailler, généralement liée à un accident ou une maladie.
Garantie invalidité permanente totale ou partielle
Cette garantie intervient lorsque l’emprunteur souffre d’une invalidité réduisant ou supprimant sa capacité à exercer une activité professionnelle, assurant ainsi le remboursement du prêt selon le degré d’invalidité.

Comprendre les protections offertes par l’assurance décennale.

Garantie de construction

Elle couvre les dommages compromettant la solidité de l’ouvrage ou le rendant impropre à sa destination, comme des fissures importantes, des affaissements ou des défauts structurels.

Garantie des éléments indissociables

Cette garantie concerne les dommages causés aux éléments qui, une fois installés, ne peuvent être enlevés sans détériorer la construction, comme les revêtements ou les équipements du bâtiment.

Garantie de bon fonctionnement

Elle protège contre les malfaçons affectant les équipements intégrés à la construction (chauffage, électricité, plomberie) qui compromettent leur usage normal.